保本型基金如何保本?以及保本型基金的投资技巧和策略 保本型基金

发布时间:2019-09-09 21:20:29   来源:网络 关键词:保本型基金
保本型基金如何保本?以及保本型基金的投资技巧和策略
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原文标题:保本型基金如何保本?以及保本型基金的投资技巧和策略
原文发布时间:2018-06-21 19:34:19
原文作者:三人聚众。
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基金篇——35、保本型基金如何保本?以及保本型基金的投资技巧和策略

 保本型基金如何保本?主要从以下两方面实现保本:

一、运用投资组合保险策略

保本型基金主要是将大部分的本金投资于固定收益的投资工具,比如定存、债券和票券等,让到期时的本金加利息大于等于初期的本金;而将孳息或小部分资金(一般低于20%)投资于股票以及设定在选择权等衍生性金融工具上,以此赚取投资期间的市场利差。

在熊市中,保本型基金可以提高固定收益类投资比例,获得较为稳定的收益;而在牛市中,保本型基金可以提高股票的投资比例,获得更高的投资收益,以此体现保本型基金“攻守兼备”的特点。

然而,保本型基金又有较为严格的期限规定,那么在这段时间内通过调整相应的投资比例,可以获得较为令人满意的收益,起码本金基本不受亏损。

 二、提供第三方本金安全担保

通过引入担保机构,比如商业银行、保险公司、担保公司等金融机构对基金产品进行担保。这种担保就像买保险一样,交一点钱,如果投资失败,比如市场波动极大,导致到期时本金亏损,那么担保机构就得进行垫付。

保本型基金如何保本?以及保本型基金的投资技巧和策略

保本型基金投资有哪些技巧和策略,主要注重以下五方面:

一、看清保本基金条款,是怎么保本法。

比如是认购保本还是申购保本,保本额度是多少,以及投资期限是多长才能保本。

 二、从自身风险承受能力出发,选择适合自己风险类型的保本型基金。

保本型基金的保本额度比例不同,有80%有90%有100%等等,那么相对而言,80%保本额度的保本型基金投资的股票之类的浮收资产比例较高,风险也就较大;而保本额度100%的则投资固定资产比例很高,相应的风险较小。投资者应当从自身风险承受能力出发,选择适合自己风险承受能力的保本型基金,而不是盲目的认为保本型基金都一样,就随便买入。

三、选择适当的时机。

保本额度不同,也就是保本型基金投资标的比例有差异,而这种差异往往是由市场因素决定。比如牛市的话,对于风险承受能力较强的可以选择保本额度较低的保本型基金,那么在股票大涨的时候,配置高比例股票的保险型基金就能获得较大的收益。

 四、选择综合实力较强的基金公司和管理能力较强的基金经理。

基金公司的综合实力较强,相对而言人才供给也较强,提供优质的基金经理。而基金经理的操作策略直接影响到保本型基金的风险和收益,所以,在选择的时候最好选择综合实力较强的基金公司。而如同一家基金公司推出多款保本型基金,那么选择历史业绩较好的基金经理任职的保本型基金。

 五、投资保本型基金和投资其他的基金一样,坚持长期持有才能获得较为稳定的收益。

基金在短期内出现亏损的可能性较大,包括保本型基金。在操作上,我们可以选择一定的操作策略,比如基金短期下跌到一定程度进行加仓,然后长期投资,相应的就能获得较高且稳定的收益。


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